# Bankportal nutzen

Im Bankportal verbindest du Konten, prüfst Umsätze und unterstützt die Zuordnung zu Belegen.

## Ziele im Bankportal

- Kontobewegungen aktuell halten
- Offene Zahlungsein- und -ausgänge schneller zuordnen
- Buchhaltungsprozesse vorbereiten

## Typischer Arbeitsablauf

1. Kontoverbindung prüfen oder aktualisieren.
2. Neue Umsätze abrufen.
3. Offene Bewegungen sichten.
4. Vorschläge zur Zuordnung prüfen.
5. Passende Belege oder Konten zuweisen.
6. Ergebnis kontrollieren.

## Wichtige Bereiche

- `Umsatzliste`: Zeigt alle importierten Bankbewegungen.
- `Filter/Suche`: Hilft beim schnellen Finden einzelner Vorgänge.
- `Vorschläge`: Automatische Zuordnungen zu Belegen oder Kategorien.
- `Manuelle Zuordnung`: Falls kein passender Vorschlag vorhanden ist.

## Direkt auf ein Buchungskonto buchen

Öffne einen Bankumsatz und wähle das Buchungskonto. Der zugewiesene Betrag ist immer der **Bruttobetrag**, auch bei Teilbuchungen.

- Wähle **19 % / 7 % Vorsteuer** für Ausgaben mit abziehbarer Vorsteuer oder **19 % / 7 % Umsatzsteuer** für steuerpflichtige Einnahmen. Bei Erstattungen bleibt die ursprüngliche Steuerart erhalten; das Vorzeichen kehrt ihre Wirkung um.
- Wähle **Ohne Umsatzsteuer**, wenn aus dieser Buchung keine Steuer berechnet werden soll.
- Wähle bei Bedarf eine **Kostenstelle**. Die Zuordnung gilt für den jeweiligen Teilbetrag und erscheint auch in der Auswertung der übergeordneten Kostenstelle.

Vor dem Buchen werden Netto-, Steuer- und Bruttobetrag angezeigt. Beispielsweise ergeben **−119,00 EUR mit 19 % Vorsteuer** einen Nettoaufwand von 100,00 EUR und 19,00 EUR Vorsteuer. Umsatzsteuerauswertung, BWA und Abschreibungsgrundlage berücksichtigen die Steueraufteilung. Die Zuordnung zu einem vorhandenen Rechnungsbeleg erfasst dessen Steuer nicht noch einmal.

Der DATEV-Export übergibt den Bruttobetrag mit dem gewählten BU-Schlüssel (9/8 für Vorsteuer, 3/2 für Umsatzsteuer) und die Kostenstellennummer in **KOST1**. „Ohne Umsatzsteuer“ verwendet Schlüssel 40, um auch eine Kontenautomatik aufzuheben. Bestehende Buchungen ohne Steuerauswahl werden nicht nachträglich umgerechnet. Die Zuordnung folgt den [DATEV-Steuerschlüsseln](https://www.datev.de/dnlexom/v2/content/files/st2286167563_de.pdf) und der [DATEV-Dokumentation zur Aufhebung der Automatik](https://apps.datev.de/help-center/api/knowledge-help/v1/content/entities/st2112778507_de.pdf?docId=0907888&save=False).

## Gute Praxis

- Regelmäßig abrufen, damit sich keine großen Rückstände bilden.
- Unklare Buchungen zeitnah klären.
- Bei wiederkehrenden Zahlungen auf konsistente Bezeichnung achten.

## Häufige Probleme

### Ein Umsatz wird nicht automatisch zugeordnet

Prüfe Betrag, Datum, Verwendungszweck und ob ein passender Beleg im System vorhanden ist.

### Es erscheinen doppelte oder fehlende Umsätze

Kontoverbindung aktualisieren und den Zeitraum der Synchronisation prüfen.