54 lines
2.9 KiB
Markdown
54 lines
2.9 KiB
Markdown
# Bankportal nutzen
|
||
|
||
Im Bankportal verbindest du Konten, prüfst Umsätze und unterstützt die Zuordnung zu Belegen.
|
||
|
||
## Ziele im Bankportal
|
||
|
||
- Kontobewegungen aktuell halten
|
||
- Offene Zahlungsein- und -ausgänge schneller zuordnen
|
||
- Buchhaltungsprozesse vorbereiten
|
||
|
||
## Typischer Arbeitsablauf
|
||
|
||
1. Kontoverbindung prüfen oder aktualisieren.
|
||
2. Neue Umsätze abrufen.
|
||
3. Offene Bewegungen sichten.
|
||
4. Vorschläge zur Zuordnung prüfen.
|
||
5. Passende Belege oder Konten zuweisen.
|
||
6. Ergebnis kontrollieren.
|
||
|
||
## Wichtige Bereiche
|
||
|
||
- `Umsatzliste`: Zeigt alle importierten Bankbewegungen.
|
||
- `Filter/Suche`: Hilft beim schnellen Finden einzelner Vorgänge.
|
||
- `Vorschläge`: Automatische Zuordnungen zu Belegen oder Kategorien.
|
||
- `Manuelle Zuordnung`: Falls kein passender Vorschlag vorhanden ist.
|
||
|
||
## Direkt auf ein Buchungskonto buchen
|
||
|
||
Öffne einen Bankumsatz und wähle das Buchungskonto. Der zugewiesene Betrag ist immer der **Bruttobetrag**, auch bei Teilbuchungen.
|
||
|
||
- Wähle **19 % / 7 % Vorsteuer** für Ausgaben mit abziehbarer Vorsteuer oder **19 % / 7 % Umsatzsteuer** für steuerpflichtige Einnahmen. Bei Erstattungen bleibt die ursprüngliche Steuerart erhalten; das Vorzeichen kehrt ihre Wirkung um.
|
||
- Wähle **Ohne Umsatzsteuer**, wenn aus dieser Buchung keine Steuer berechnet werden soll.
|
||
- Wähle bei Bedarf eine **Kostenstelle**. Die Zuordnung gilt für den jeweiligen Teilbetrag und erscheint auch in der Auswertung der übergeordneten Kostenstelle.
|
||
|
||
Vor dem Buchen werden Netto-, Steuer- und Bruttobetrag angezeigt. Beispielsweise ergeben **−119,00 EUR mit 19 % Vorsteuer** einen Nettoaufwand von 100,00 EUR und 19,00 EUR Vorsteuer. Umsatzsteuerauswertung, BWA und Abschreibungsgrundlage berücksichtigen die Steueraufteilung. Die Zuordnung zu einem vorhandenen Rechnungsbeleg erfasst dessen Steuer nicht noch einmal.
|
||
|
||
Der DATEV-Export übergibt den Bruttobetrag mit dem gewählten BU-Schlüssel (9/8 für Vorsteuer, 3/2 für Umsatzsteuer) und die Kostenstellennummer in **KOST1**. „Ohne Umsatzsteuer“ verwendet Schlüssel 40, um auch eine Kontenautomatik aufzuheben. Bestehende Buchungen ohne Steuerauswahl werden nicht nachträglich umgerechnet. Die Zuordnung folgt den [DATEV-Steuerschlüsseln](https://www.datev.de/dnlexom/v2/content/files/st2286167563_de.pdf) und der [DATEV-Dokumentation zur Aufhebung der Automatik](https://apps.datev.de/help-center/api/knowledge-help/v1/content/entities/st2112778507_de.pdf?docId=0907888&save=False).
|
||
|
||
## Gute Praxis
|
||
|
||
- Regelmäßig abrufen, damit sich keine großen Rückstände bilden.
|
||
- Unklare Buchungen zeitnah klären.
|
||
- Bei wiederkehrenden Zahlungen auf konsistente Bezeichnung achten.
|
||
|
||
## Häufige Probleme
|
||
|
||
### Ein Umsatz wird nicht automatisch zugeordnet
|
||
|
||
Prüfe Betrag, Datum, Verwendungszweck und ob ein passender Beleg im System vorhanden ist.
|
||
|
||
### Es erscheinen doppelte oder fehlende Umsätze
|
||
|
||
Kontoverbindung aktualisieren und den Zeitraum der Synchronisation prüfen.
|