florianfederspiel
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Ausgangs- und Eingangsbelege erhalten Skontosatz und Frist, mit Vorgaben bei Kunden und Lieferanten. Das PDF ergänzt automatisch einen Skontohinweis (oder nutzt neue Textvorlagen-Variablen); bei Schlussrechnungen gilt der Skonto für die Restforderung. Skontobedingungen werden aus E-Rechnungen (#SKONTO# und ZUGFeRD) sowie von der KI-Vorbereitung übernommen. Die Bankzuordnung erkennt Zahlungen abzüglich Skonto innerhalb der Frist und bietet sie in der Vorschlagsübersicht direkt an. BWA-Erlöse und -Aufwand berücksichtigen gebuchten Skonto im Zeitraum der Zahlung. Co-Authored-By: Claude Opus 5.5 <noreply@anthropic.com>
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# Bankportal nutzen
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Im Bankportal verbindest du Konten, prüfst Umsätze und unterstützt die Zuordnung zu Belegen.
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## Ziele im Bankportal
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- Kontobewegungen aktuell halten
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- Offene Zahlungsein- und -ausgänge schneller zuordnen
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- Buchhaltungsprozesse vorbereiten
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## Typischer Arbeitsablauf
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1. Kontoverbindung prüfen oder aktualisieren.
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2. Neue Umsätze abrufen.
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3. Offene Bewegungen sichten.
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4. Vorschläge zur Zuordnung prüfen.
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5. Passende Belege oder Konten zuweisen.
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6. Ergebnis kontrollieren.
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## Wichtige Bereiche
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- `Umsatzliste`: Zeigt alle importierten Bankbewegungen.
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- `Filter/Suche`: Hilft beim schnellen Finden einzelner Vorgänge.
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- `Vorschläge`: Automatische Zuordnungen zu Belegen oder Kategorien.
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- `Manuelle Zuordnung`: Falls kein passender Vorschlag vorhanden ist.
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## Direkt auf ein Buchungskonto buchen
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Öffne einen Bankumsatz und wähle das Buchungskonto. Der zugewiesene Betrag ist immer der **Bruttobetrag**, auch bei Teilbuchungen.
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- Wähle **19 % / 7 % Vorsteuer** für Ausgaben mit abziehbarer Vorsteuer oder **19 % / 7 % Umsatzsteuer** für steuerpflichtige Einnahmen. Bei Erstattungen bleibt die ursprüngliche Steuerart erhalten; das Vorzeichen kehrt ihre Wirkung um.
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- Wähle **Ohne Umsatzsteuer**, wenn aus dieser Buchung keine Steuer berechnet werden soll.
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- Wähle bei Bedarf eine **Kostenstelle**. Die Zuordnung gilt für den jeweiligen Teilbetrag und erscheint auch in der Auswertung der übergeordneten Kostenstelle.
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Vor dem Buchen werden Netto-, Steuer- und Bruttobetrag angezeigt. Beispielsweise ergeben **−119,00 EUR mit 19 % Vorsteuer** einen Nettoaufwand von 100,00 EUR und 19,00 EUR Vorsteuer. Umsatzsteuerauswertung, BWA und Abschreibungsgrundlage berücksichtigen die Steueraufteilung. Die Zuordnung zu einem vorhandenen Rechnungsbeleg erfasst dessen Steuer nicht noch einmal.
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Der DATEV-Export übergibt den Bruttobetrag mit dem gewählten BU-Schlüssel (9/8 für Vorsteuer, 3/2 für Umsatzsteuer) und die Kostenstellennummer in **KOST1**. „Ohne Umsatzsteuer“ verwendet Schlüssel 40, um auch eine Kontenautomatik aufzuheben. Bestehende Buchungen ohne Steuerauswahl werden nicht nachträglich umgerechnet. Die Zuordnung folgt den [DATEV-Steuerschlüsseln](https://www.datev.de/dnlexom/v2/content/files/st2286167563_de.pdf) und der [DATEV-Dokumentation zur Aufhebung der Automatik](https://apps.datev.de/help-center/api/knowledge-help/v1/content/entities/st2112778507_de.pdf?docId=0907888&save=False).
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## Zahlung mit Skonto ausgleichen
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Zahlt ein Kunde weniger als den offenen Betrag oder ziehst du bei einem Lieferanten Skonto ab, öffne den Bankumsatz und wähle beim Beleg **Mit Skonto ausgleichen** (Prozent-Symbol). Der Vorschlag ist die Differenz zwischen offenem Betrag und Zahlung. Zahlung und Skonto gleichen den Beleg gemeinsam aus; der Bankumsatz enthält weiterhin nur den gezahlten Betrag.
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- Der Skonto wird anteilig nach den Steuersätzen des Belegs verteilt und mindert die Umsatzsteuer (Ausgangsbelege) bzw. Vorsteuer (Eingangsbelege) im Zeitraum der Zahlung.
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- Bei Schlussrechnungen bleiben die Abschläge mit ihren ursprünglich berechneten Beträgen abgezogen. Skonto auf eine Abschlagsrechnung wird bei deren Zahlung gebucht, Skonto auf die Schlussrechnung bezieht sich auf die Restforderung.
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- Der DATEV-Export erzeugt je Steuersatz eine eigene Buchung vom Skontokonto gegen Debitor bzw. Kreditor mit der Rechnungsnummer als Belegfeld.
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- Standard sind die SKR-03-Automatikkonten 3736/3731/3730 (erhaltene Skonti) und 8736/8731/8730 (gewährte Skonti). Abweichende Konten trägst du unter **Firmeneinstellungen → Rechnung & Kontakt → Skontokonten** ein.
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- Skonto über 10 % des Belegs, auf Belege nach §13b UStG oder mit innergemeinschaftlichem Erwerb wird abgelehnt und muss manuell gebucht werden.
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- Wird die Bankzuordnung gelöscht, entfällt auch der Skonto.
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### Skontobedingungen auf Belegen
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- **Ausgangsbelege:** Im Beleg-Editor Skontosatz und Frist in Tagen eintragen. Kunden können unter *Skonto in %* und *Skontofrist in Tagen* eine Vorgabe haben, die bei der Kundenauswahl übernommen wird. Im PDF steht automatisch ein Satz wie „Bei Zahlung bis zum 14.11.2026 gewähren wir 2 % Skonto (23,80 €), Zahlbetrag 1.166,20 €.“ vor dem Endtext. Wer den Satz selbst formulieren will, nutzt in der Textvorlage `{{skonto_hinweis}}`, `{{skonto_prozent}}`, `{{skonto_datum}}`, `{{skonto_betrag}}` oder `{{zahlbetrag_mit_skonto}}`; dann entfällt der automatische Satz. Bei Schlussrechnungen bezieht sich der Skonto auf die Restforderung nach Abzug der Abschläge.
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- **Eingangsbelege:** Skontosatz und letzter Skontotag werden aus E-Rechnungen (`#SKONTO#TAGE=…#PROZENT=…#` bzw. ZUGFeRD-Skontobedingungen) und, wenn ausdrücklich genannt, von der KI-Vorbereitung übernommen. Lieferanten können eine Vorgabe haben, die bei der Lieferantenauswahl eingesetzt wird.
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- **Vorschläge:** Entspricht eine Zahlung dem offenen Betrag abzüglich des vereinbarten Skontos und liegt sie in der Frist, zeigt die Bankzuordnung „Passt mit 2 % Skonto“. In der Vorschlagsübersicht lässt sich die Zahlung dann direkt mit Skonto zuweisen.
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## Gute Praxis
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- Regelmäßig abrufen, damit sich keine großen Rückstände bilden.
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- Unklare Buchungen zeitnah klären.
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- Bei wiederkehrenden Zahlungen auf konsistente Bezeichnung achten.
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## Häufige Probleme
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### Ein Umsatz wird nicht automatisch zugeordnet
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Prüfe Betrag, Datum, Verwendungszweck und ob ein passender Beleg im System vorhanden ist.
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### Es erscheinen doppelte oder fehlende Umsätze
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Kontoverbindung aktualisieren und den Zeitraum der Synchronisation prüfen.
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