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Bankportal nutzen

Im Bankportal verbindest du Konten, prüfst Umsätze und unterstützt die Zuordnung zu Belegen.

Ziele im Bankportal

• Kontobewegungen aktuell halten
• Offene Zahlungsein- und -ausgänge schneller zuordnen
• Buchhaltungsprozesse vorbereiten

Typischer Arbeitsablauf

1. Kontoverbindung prüfen oder aktualisieren.
2. Neue Umsätze abrufen.
3. Offene Bewegungen sichten.
4. Vorschläge zur Zuordnung prüfen.
5. Passende Belege oder Konten zuweisen.
6. Ergebnis kontrollieren.

Wichtige Bereiche

• Umsatzliste: Zeigt alle importierten Bankbewegungen.
• Filter/Suche: Hilft beim schnellen Finden einzelner Vorgänge.
• Vorschläge: Automatische Zuordnungen zu Belegen oder Kategorien.
• Manuelle Zuordnung: Falls kein passender Vorschlag vorhanden ist.

Direkt auf ein Buchungskonto buchen

Öffne einen Bankumsatz und wähle das Buchungskonto. Der zugewiesene Betrag ist immer der Bruttobetrag, auch bei Teilbuchungen.

• Wähle 19 % / 7 % Vorsteuer für Ausgaben mit abziehbarer Vorsteuer oder 19 % / 7 % Umsatzsteuer für steuerpflichtige Einnahmen. Bei Erstattungen bleibt die ursprüngliche Steuerart erhalten; das Vorzeichen kehrt ihre Wirkung um.
• Wähle Ohne Umsatzsteuer, wenn aus dieser Buchung keine Steuer berechnet werden soll.
• Wähle bei Bedarf eine Kostenstelle. Die Zuordnung gilt für den jeweiligen Teilbetrag und erscheint auch in der Auswertung der übergeordneten Kostenstelle.

Vor dem Buchen werden Netto-, Steuer- und Bruttobetrag angezeigt. Beispielsweise ergeben −119,00 EUR mit 19 % Vorsteuer einen Nettoaufwand von 100,00 EUR und 19,00 EUR Vorsteuer. Umsatzsteuerauswertung, BWA und Abschreibungsgrundlage berücksichtigen die Steueraufteilung. Die Zuordnung zu einem vorhandenen Rechnungsbeleg erfasst dessen Steuer nicht noch einmal.

Der DATEV-Export übergibt den Bruttobetrag mit dem gewählten BU-Schlüssel (9/8 für Vorsteuer, 3/2 für Umsatzsteuer) und die Kostenstellennummer in KOST1. „Ohne Umsatzsteuer“ verwendet Schlüssel 40, um auch eine Kontenautomatik aufzuheben. Bestehende Buchungen ohne Steuerauswahl werden nicht nachträglich umgerechnet. Die Zuordnung folgt den DATEV-Steuerschlüsseln und der DATEV-Dokumentation zur Aufhebung der Automatik.

Zahlung mit Skonto ausgleichen

Zahlt ein Kunde weniger als den offenen Betrag oder ziehst du bei einem Lieferanten Skonto ab, öffne den Bankumsatz und wähle beim Beleg Mit Skonto ausgleichen (Prozent-Symbol). Der Vorschlag ist die Differenz zwischen offenem Betrag und Zahlung. Zahlung und Skonto gleichen den Beleg gemeinsam aus; der Bankumsatz enthält weiterhin nur den gezahlten Betrag.

• Der Skonto wird anteilig nach den Steuersätzen des Belegs verteilt und mindert die Umsatzsteuer (Ausgangsbelege) bzw. Vorsteuer (Eingangsbelege) im Zeitraum der Zahlung.
• Bei Schlussrechnungen bleiben die Abschläge mit ihren ursprünglich berechneten Beträgen abgezogen. Skonto auf eine Abschlagsrechnung wird bei deren Zahlung gebucht, Skonto auf die Schlussrechnung bezieht sich auf die Restforderung.
• Der DATEV-Export erzeugt je Steuersatz eine eigene Buchung vom Skontokonto gegen Debitor bzw. Kreditor mit der Rechnungsnummer als Belegfeld.
• Standard sind die SKR-03-Automatikkonten 3736/3731/3730 (erhaltene Skonti) und 8736/8731/8730 (gewährte Skonti). Abweichende Konten trägst du unter Firmeneinstellungen → Rechnung & Kontakt → Skontokonten ein.
• Skonto über 10 % des Belegs, auf Belege nach §13b UStG oder mit innergemeinschaftlichem Erwerb wird abgelehnt und muss manuell gebucht werden.
• Wird die Bankzuordnung gelöscht, entfällt auch der Skonto.

Gute Praxis

• Regelmäßig abrufen, damit sich keine großen Rückstände bilden.
• Unklare Buchungen zeitnah klären.
• Bei wiederkehrenden Zahlungen auf konsistente Bezeichnung achten.

Häufige Probleme

Ein Umsatz wird nicht automatisch zugeordnet

Prüfe Betrag, Datum, Verwendungszweck und ob ein passender Beleg im System vorhanden ist.

Es erscheinen doppelte oder fehlende Umsätze

Kontoverbindung aktualisieren und den Zeitraum der Synchronisation prüfen.